Самый страшный сон любого, кто хоть раз что-то продавал на онлайн-площадках — это уведомление от налоговой. Многие живут с установкой: «Я продаю старые носки, кому я нужен с моими тремя тысячами в месяц?». И живут так до тех пор, пока не приходит требование явиться в инспекцию или не блокируют доступ к аккаунту на Авито с формулировкой «по запросу уполномоченного органа».
Почему-то принято считать, что налоги — это что-то сложное, запутанное и касается только тех, у кого «миллионные обороты». Но правда в том, что налоговая давно научилась видеть всё, что происходит на цифровых площадках. И Авито тут не исключение, а скорее главный поставщик информации.
Платформа передает данные о продавцах автоматически. Вопрос только в том, когда именно ваше имя всплывет в отчетах. Для одних это происходит после первой же крупной продажи, для других — спустя годы активной торговли. Но рано или поздно это случается с каждым, кто систематически зарабатывает.
Почему ваши деньги уже не ваши: как Авито сдаёт продавцов
Когда вы регистрируетесь на Авито, вы оставляете цифровой след. Номер телефона, паспортные данные для подтверждения профиля, банковские реквизиты для вывода средств — всё это ложится в базу. И по закону площадка обязана делиться этой информацией с Федеральной налоговой службой.
Многие думают, что налоговики приходят только к тем, кто открыто торгует сигаретами или алкоголем. Но практика последних лет показывает обратное: под прицел попадают продавцы одежды, электроники, запчастей. Любой, кто проводит более десяти платежей в месяц, уже попадает в «группу риска».
Интересный момент: Авито не проверяет, платите вы налоги или нет. Платформа лишь передает данные. Но как только налоговая видит систематическое поступление средств на ваш счет, запускается механизм проверки. Сравниваются ваши доходы на площадке с поданной декларацией. Если расхождения значительные — привет, камеральная проверка.
И здесь кроется главная ловушка для новичков. Кажется, что продал пару ненужных вещей — какая разница? Но для налоговой любое поступление денег — это потенциальный доход. И доказывать, что вы продавали именно личные вещи, а не занимались бизнесом, придется именно вам.
Три типа продавцов: кого налоговая трогает, а кого нет
Налоги на Авито — это не всегда черно-белая история. Условно всех продавцов можно разделить на три категории, и от этого зависит, насколько пристально за вами будут следить.
Первая категория — «одноразовые продавцы». Те, кто раз в полгода продает детский велосипед или прошлогодний iPhone. Если таких продаж немного, сумма не превышает определенных порогов (обычно речь о 200-300 тысячах в год), и вы можете подтвердить, что вещь была в личном пользовании — налоговая, скорее всего, не заинтересуется. Но «не заинтересуется» не значит «не имеет права».
Вторая категория — «серые коммерсанты». Это те, кто закупает товар оптом, продает партиями, но не оформляет ИП или самозанятость. Вот тут налоги на Авито становятся головной болью. Если вы выкладываете по 10 одинаковых объявлений в день, продаете новые вещи с одинаковыми характеристиками — вы демаскируете себя моментально.
Третья категория — «легальные игроки». Оформили самозанятость или ИП, платят налоги, спят спокойно. Их налоговая не трогает, потому что все прозрачно.
Проблема в том, что многие искренне верят, что относятся к первой категории, хотя по факту уже давно перешли во вторую. Самообман длится ровно до того момента, пока не приходит письмо счастья.
Налог на профессиональный доход: спасательный круг для продавцов
С 2019 года в России работает эксперимент по налогу на профессиональный доход. Обычные люди называют это «самозанятостью». Для продавцов на Авито это, пожалуй, самый выгодный вариант легализоваться.
Ставка смешная — 4% при продажах физическим лицам и 6% — юридическим. Никакой отчетности, никаких сложных деклараций. Скачал приложение «Мой налог», провел продажу, пробил чек — и спишь спокойно. Налоговая видит, что вы в системе, и вопросы снимаются автоматически.
Но здесь есть подводный камень. Самозанятость накладывает ограничения: нельзя нанимать работников, нельзя перепродавать товары чужого производства (если только вы не перерабатываете их или не создаете что-то новое). То есть если вы просто закупили оптом кроссовки на маркетплейсе и перепродаете их дороже — формально это не подпадает под самозанятость.
Хотя на практике тысячи людей именно так и делают. И налоговая пока смотрит на это сквозь пальцы, если доходы не космические. Но грань очень тонкая, и полагаться на «авось пронесет» — стратегия так себе.
Какие налоги на Авито ждут ИП и почему это не так страшно
Для тех, кто торгует серьезно, самозанятость не подходит. Тут в игру вступает индивидуальное предпринимательство. Но налоги на Авито для ИП — это не обязательно огромные суммы.
Есть несколько режимов, и самый популярный среди авитологов — упрощенка. Либо 6% с дохода, либо 15% с разницы между доходами и расходами. Для торговли второй вариант выгоднее, но требует подтверждения расходов. Чеки, накладные, договоры — всё это придется хранить.
Многие боятся открывать ИП из-за взносов. Да, есть фиксированные платежи в пенсионный фонд и фонд медицинского страхования. Но их можно вычитать из налога, если вы на упрощенке 6%. А если доходов нет вообще — взносы платить не обязательно. Но тогда и деятельность вести нельзя, ИП придется закрывать.
Страх перед налоговой часто преувеличен. На самом деле налоговая не хочет вас посадить или разорить. Она хочет, чтобы вы платили. И если вы выходите из тени добровольно, вам часто идут навстречу. Штрафы за первый год могут отменить, пени снизить. Но если вас поймали — разговор будет жестче.
Блокировка аккаунта: как налоги на Авито влияют на вашу возможность продавать
Самое неприятное во всей этой истории — не столько налоги сами по себе, сколько возможность потерять доступ к платформе. Авито получает запросы от налоговой и обязана на них реагировать.
Если налоговая установила, что вы не платите налоги на Авито, она может направить предписание площадке о блокировке вашего аккаунта. И Авито это сделает без предупреждения. Просто в один прекрасный день вы не сможете зайти в свой профиль.
Восстановить доступ потом крайне сложно. Придется договариваться с налоговой, платить штрафы, пени, подавать уточненные декларации. И только после того, как налоговая отзовет свое предписание, Авито может разблокировать аккаунт. Процесс это небыстрый — может занять месяцы.
Для тех, кто живет продажами на Авито, это катастрофа. Потерять аккаунт с историей, отзывами, наработанной базой — это как сжечь магазин дотла. Можно начать заново, но придется вложить кучу времени и денег в раскрутку нового профиля.
Мифы о налогах, в которые верят даже опытные продавцы
Мифов вокруг темы налогов на Авито гуляет масса. Самый популярный: «Если сумма маленькая, налоговая не придет». Приходит. У налоговой есть автоматизированная система, которая анализирует все поступления. Если суммарный доход за год превысил определенный порог (а он не такой уж большой), система выдает сигнал на проверку.
Второй миф: «Я продаю личные вещи, это не доход». Юридически любое поступление денег — доход. Другое дело, что личные вещи, бывшие в употреблении, не облагаются налогом, если проданы дешевле цены покупки. Но доказывать это придется документально. А где вы храните чеки на купленный три года назад холодильник?
Третий миф: «Я получу налог, только когда обналичу деньги». Налог возникает в момент получения дохода, а не в момент снятия наличных. Деньги пришли на электронный кошелек или карту — считайте, доход получен.
Четвертый миф — про анонимность. Многие думают, что если они продают под вымышленным именем, то их не найдут. Найдут. По номеру телефона, по IP-адресу, по банковской карте, на которую выводятся деньги. Цифровой след остаётся везде.
Как платить меньше и не нарушать закон
Легально уменьшить налоги на Авито можно. Самый простой способ — стать самозанятым и пользоваться налоговым вычетом. При регистрации дают бонус 10 тысяч рублей на уплату налогов. По сути, первые 10 тысяч налога вы платите не из своего кармана.
Для ИП на упрощенке работают налоговые каникулы в некоторых регионах, если вы только открылись и работаете в определенных сферах. Плюс можно уменьшать налог на сумму уплаченных страховых взносов.
Еще один момент — разделение личных продаж и коммерческих. Если вы действительно продаете личные вещи, ведите учет. Фотографируйте вещи до продажи, сохраняйте старые чеки (можно электронные), фиксируйте факт использования. При проверке это поможет доказать, что это не бизнес.
Но самый надежный способ — не пытаться обмануть систему, а договориться с ней. Налоги на Авито при грамотном подходе не такие уж большие. Особенно если сравнивать с рисками, штрафами и нервотрепкой, которые ждут в случае выявления нарушений.
